La gestión de crédito es un proceso en el que la empresa vende un producto / servicio a los clientes a crédito. La empresa cobra los pagos del cliente más tarde, después de la venta del producto. La cantidad de crédito fijada por una empresa para un cliente se denomina límite de crédito . El cliente puede comprar el producto de una empresa dentro del límite de crédito, y cuando se cruza el límite de crédito, el sistema bloquea el pedido.
Ejemplo : considere que una empresa crea un límite de crédito para el cliente de 200.000. El cliente puede comprar el producto de la empresa a crédito hasta que se alcance el límite de crédito de 200.000. El cliente da un Pedido # 1 de la cantidad 100000. De nuevo, el Cliente da un Pedido # 2 de la cantidad de 1,50000. Ahora, la orden abierta total cruza el límite de crédito de un cliente. El sistema bloquea la orden 2 debido al límite de crédito alcanzado.
Aquí el cliente ordenó un total de Rs. 2.50.000, mientras que el límite de crédito de un cliente es de Rs. 2,00,000 Aquí el pedido 2 supera el límite de crédito de un cliente. Por lo tanto, el sistema bloqueará el pedido 2. El límite de crédito puede ser diferente para cada cliente.
Tipos de verificación de crédito:
- Verificación de crédito simple : Verificación de crédito simple = Valor de todas las partidas abiertas + Valor de la orden de venta actual. Nota: Las partidas abiertas son facturas por las que la empresa no ha recibido el pago.
2. Verificación de crédito automática: la verificación de crédito automática le permite evaluar una transacción en función de la calificación crediticia del cliente y garantiza un procesamiento posterior adecuado del documento de la transacción. La verificación del límite de crédito se inicia automáticamente al guardar un documento o al seleccionar Verificar crédito. Las verificaciones de crédito automáticas son de 2 tipos:
- Verificación de crédito estática (Verifique el límite de crédito contra el valor total de la orden de venta abierta + entrega abierta no facturada + valor de facturación del documento de facturación abierto no aprobado en contabilidad).
- Verificación de crédito dinámica (Verifique el límite de crédito contra la orden de venta abierta aún no entregada + entrega abierta no facturada + valor de facturación del documento de facturación abierto no aprobado en contabilidad + monto de factura aprobado pero no pagado).
Paso 1) Establecer verificación de crédito
- Ingrese el código T OVA8 en el campo de comando.
- Haga clic en el botón En nuevas entradas.
Paso 2)
- Ingrese al control de crédito.
- Verificar crédito Verificar opción.
- Ingrese el período de validez del límite de crédito.
- Marque la opción Estática.
- Consultar pedidos abiertos y entregas.
Paso 3)
Haga clic en el botón Guardar.
